Boiler room fraude: wat is het en hoe werkt het?

U leest het regelmatig in de krant: mensen die worden opgelicht door frauduleuze organisaties. Boiler rooms zijn daar een goed voorbeeld van. Mensen worden namelijk gecontacteerd door gewiekste verkopers die het hebben over gouden beleggingen. Maar niets is minder waar. Het gaat hier vaak over nep of waardeloze aandelen. Voor u het weet bent u honderden, of misschien wel duizenden euro’s lichter.

Elk jaar worden Nederlanders voor honderden miljoenen opgelicht door boiler rooms. Op deze pagina willen we het hebben over deze vorm van oplichting: wat is een boiler room? Hoe gaan ze te werk? Hoe herkent u boiler rooms? Met enkele tips kunt u boiler rooms eenvoudig ontmaskeren. Wij raden aan om enkel te beleggen bij veilige en bekende online brokers zoals Plus500 of XM.

Top 11 brokers waarbij u veilig kunt beleggen

Om te voorkomen dat u het slachtoffer wordt van boiler rooms, raden we aan om enkel te beleggen bij betrouwbare brokers. Deze brokers beschikken over licenties en staan ingeschreven bij de AFM. Scams en bedrog worden zo uitgesloten. Bovendien wordt uw geld niet voor verkeerde doeleinden gebruikt. Vaak worden uw fondsen op aparte rekeningen gestort zodat de broker deze niet kan gebruiken voor andere doeleinden.

Ook zijn alle financiële producten die u bij deze brokers terugvindt, echt. U hoeft zich geen zorgen te maken over nep of fake aandelen. Bij deze top 11 brokers kunt u 100% veilig handelen. Al deze brokers zijn betrouwbare brokers. We hebben daarnaast gekeken naar het aanbod, de klantenservice, de kosten en toeslagen en nog veel meer.

Waarom is Plus500 wel betrouwbaar om bij te beleggen?

Plus500 is een volledig betrouwbare broker. Zo beschikt de broker over een licentie bij de FCA. Bovendien is deze broker ingeschreven bij de AFM. Ook maakt de broker gebruik van SSL-encryptie. Zo kunnen uw gegevens niet worden ingekeken door onbekenden.

Daarnaast wordt uw geld op een afzonderlijke rekening gestort. Dit betekent dat Plus500 enkel eigen geld gebruikt. De fondsen van klanten worden niet doorgegeven aan beleggende tegenpartijen. Ook neemt de broker geen speculatieve posities in op de markt. Een laatste reden waarom u bij Plus500 met een gerust gevoel kunt beleggen, is dat ze lid zijn van de Financial Services Compensation Scheme. Mocht de broker failliet gaan, dan is uw balans mogelijk tot €85.000 verzekerd.

Plus500 neemt deel aan het Investment Compensation Fund for Clients of Investment Firms, gereguleerd in Cyprus. Plus500 biedt u de veiligheid, middelen, wereldwijde dekking en diensten van een multinational met meer dan 1.000.000 klanten wereldwijd, die miljoenen transacties per maand uitvoert. Bovendien is de Plus500 schuldenvrij, heeft het een aanzienlijke liquiditeit en een aanzienlijke aanvullende wettelijke kapitaalreserve bovenop de wettelijke vereisten.

Zoals u kunt zien, is Plus500 een erg betrouwbare broker waarbij u gerust kunt beleggen.

Waarom is XM een betrouwbare broker?

Ook online broker XM is een betrouwbare broker waarbij u veilig kunt handelen. XM heeft namelijk heel wat veiligheidsmaatregelen getroffen. Zo worden de fondsen van klanten op een aparte rekening gestort. Daarnaast is de broker lid van de Investor Compensation Fund. Gaat de broker plots failliet? Dan zijn uw fondsen gedekt tot een bepaald bedrag. Bovendien doen ze zaken met Global Collect, dat wordt gereguleerd door de Nederlandsche Bank. Daarenboven worden handelsorders uitgevoerd tegen de meest gunstige voorwaarden voor de klant. Ook bieden ze de beste spreads en liquiditeiten aan.

Wat is een boiler room?

Boiler rooms zijn onbetrouwbare organisaties die mensen contacteren met gouden investeringen. In werkelijkheid gaat het echter om waardeloze of nep aandelen. Boiler rooms zijn dus dekmantels voor frauduleuze bedrijven. De werknemers overtuigen onschuldige mensen om te investeren in deze waardeloze aandelen. Wie in de val loopt, verliest zo heel wat geld.

In de laatste tien jaar werd er een significante toename van oplichting via boiler rooms opgemerkt. Jaarlijks lichten boiler rooms in Nederland mensen op voor meer dan honderden miljoenen.

Hoe gaan boiler rooms te werk?

Boiler rooms gaan te werk m.b.v. een duidelijk stappenplan. In slechts vijf stappen troggelen ze mensen geld af. Eerst en vooral winnen ze het vertrouwen van de slachtoffers, waarna de slachtoffers financieel uitgekleed worden. We overlopen hieronder de verschillende stappen van boiler room fraude in meer detail:

Boiler room fraude: stap 1

Tijdens stap 1 brengen de boilerrooms de slachtoffers het hoofd op hol met overtuigende verkooppraatjes. Als u met hen in zee gaat, maakt u heel wat winst. Althans, dat beloven ze u toch. Op de achtergrond hoort u schreeuwende verkopers en rinkelende telefoons. Dit wordt gedaan om u ervan te overtuigen dat u met een echt en eerlijk bedrijf te maken heeft. Daarnaast wekt dit de indruk dat het om uiterst belangrijke handel gaat. U wordt aangemaand om snel een beslissing te maken. Als u met een klein bedrag wilt beginnen, dan is dit geen probleem.

Boiler room fraude: stap 2

Tijdens de tweede stap wordt u doorverbonden met een senior medewerker. Zo wordt de indruk gewekt dat u een belangrijke klant bent. Tijdens dit gesprek moet u snel worden overtuigd om grote bedragen te investeren. Niet veel later wordt u opnieuw gecontacteerd met de mededeling dat u grote winst heeft gemaakt op uw positie.

Boiler room fraude: stap 3

Na stap 1 en 2 hebben de boilerrooms uw vertrouwen gewonnen. Nu is het tijd voor stap 3: u wordt opnieuw opgebeld. De medewerkers van de boiler room overtuigen u om opnieuw grote bedragen te investeren. Er wordt u verteld dat u deze kans niet wilt laten lopen. Nadat u hierop bent ingegaan, volgt er plots radiostilte. U kunt niemand meer bereiken en u kunt de aandelen niet meer verkopen. U bent uw geld kwijt.

Boiler room fraude: stap 4

U wordt na enkele maanden of soms een jaar later opnieuw telefonisch gecontacteerd. Dit keer door een ander bedrijf dat uw aandelen wil kopen. Achter dit bedrijf zitten opnieuw dezelfde oplichters. Ze doen alsof ze een koper voor uw aandelen gevonden hebben. U mag hier niet op ingaan.

Boiler room fraude: stap 5

Het bedrijf vertelt u dat u een borgsom of een belasting van verschillende duizenden euro’s moet betalen. Het gaat hier om bedragen van €2.000 – €20.000. Deze storting zou naar verluidt een bepaalde belemmering tot de handel in effecten opheffen. Daarna hoort u opnieuw niks van dit bedrijf. U bent andermaal opgelicht.

Hoe vermijdt u boiler rooms?

Uit bovenstaande stappen wordt duidelijk dat deze boilerrooms het nooit goed met u voor hebben. Hoe kunt u deze boiler rooms vermijden? We geven u hieronder enkele tips:

• Wordt u telefonisch of via e-mail gecontacteerd met dergelijke ‘aantrekkelijke’ voorstellen, ga hier dan niet op in
• Controleer op de website van AFM met wie u in zee gaat. U kunt de openbare registers van de AFM raadplegen
• Denk aan de financiële bijsluiter
• Als het te mooi lijkt om waar te zijn, dan is het dat ook. Geloof de medewerker niet als hij praat over extreem hoge rendementen
• Raadpleeg de zoekmachines: hebben andere mensen geklaagd over het bedrijf? Staat het bekend als een scam? Google is uw vriend
• Controleer de bedrijfsnamen en adressen op briefpapier
• Wees alert als bedrijven vragen om geld over te maken naar buitenlandse bankrekeningen of via Moneytransfer-systemen
• Betaal geen restriction fee of andere onduidelijke kosten aan onbekende ondernemingen

AFM waarschuwingslijst

Elk jaar publiceert de AFM een waarschuwingslijst. De AFM raadt aan om niet in te gaan op aanbiedingen van ondernemingen waarvoor is gewaarschuwd door toezichthouders. In vele gevallen gaat het om ondernemingen die geen licentie hebben terwijl ze er wettelijk gezien een zouden moeten hebben. Hieronder overlopen we de boilerrooms die op de AFM waarschuwingslijst werden geplaatst:

• Alpha Financial Group (12-07-2019)
• AmBauer (17-10-2019)
• Ashida Associates (24-05-2017)
• Bradley Consulting Group (02-07-2018)
• Burton Mills (02-01-2018)
• Cobber Finance (Let op: look-alike!) (19-12-2018)
• Eastern Quay Asset Management (09-02-2017)
• Ferguson Mercer Capital Partners Ltd. (03-04-2018)
• Global Alliance Capital (24-05-2017)
• Haefen Capital (31-01-2018)
• Hikaro and Partners (17-10-2019)
• HKS Securities ltd. (12-07-2019)
• Hollis Kookmin Financial (04-12-2017)
• Langston Financial (29-01-2019)
• Morgan Cowen Capital Markets (12-07-2019)
• Morgan Newfield (03-04-2018)
• Olivier and Mann Inc (29-05-2017)
• ProCapitalMarkets (17-10-2019)
• Sapone Trading (24-01-2019)
• Shinhan Daiwa Brokerage (10-01-2018)
• St Clair Capital Group (04-04-2018)
• Tao Feng Associates (23-01-2019)
• Tatsuno International (09-02-2017)
• Toronto Sumitomo Trading International (15-06-2017)
• TraderUR (12-07-2019)
• UM Capital (12-07-2019)
• Wainwright Marks Management (26-11-2018)
• West Capital International (24-10-2018)
• Williams Beacon Advisory Ltd. (19-10-2017)
• WinFinance (17-10-2019)

Wordt u gecontacteerd door één van deze bedrijven, ga hier dan nooit op in. Deze boiler rooms staan bekend als frauduleus. Deze AFM lijst is er om u te waarschuwen voor deze bedrijven.

Onze conclusie over boiler rooms

Zoals hierboven duidelijk werd, beloven boiler rooms allerlei dingen. Er wordt gepraat over grote winsten en rendementen. Veelal moet u enorm snel een beslissing maken, want stel u voor dat u de boot mist? Nadat u eerst kunt instappen voor een klein bedrag, wordt u daarna overgehaald om grotere bedragen te investeren. Eenmaal u dat gedaan heeft, kunt u de boiler rooms niet langer bereiken en bent u financieel uitgekleed.

Deze boiler rooms hebben het nooit goed met u voor. Als u dus telefonisch of via e-mail wordt gecontacteerd, wees dan op uw hoede. Ga niet in zee met deze frauduleuze organisaties. Om te voorkomen dat u wordt opgelicht, raden we aan de tips op te volgen die we hierboven hebben vermeld. Raadpleeg ook regelmatig de AFM waarschuwingslijst om te ontdekken welke boiler rooms actief zijn.

Wilt u het risico helemaal vermijden? Beleg dan enkel bij betrouwbare en gelicentieerde online brokers. De brokers die we u op BesteRecensies.com terugvindt, zijn allemaal veilig en betrouwbaar. U hoeft zich geen zorgen te maken over frauduleuze praktijken zoals boilerrooms.

FAQ - veelgestelde vragen